
Alexa Young, CA
"בשמת נותנת את ההרגשה שאנחנו הלקוחות היחידים שלה, למרות שברור שזה לא כך. הידע שלה הוא מקצועי ורחב ומאוד יסודי. על כל סוגיה, בשמתה עונה בהרבה מאוד סבלנות (!!) תוך הסברים וירידה לפרטים על מנת שהכל יהיה נהיר וברור. העבודה לצידה מאפשרת תחושת ביטחון ולסמוך שהתיק שלנו מטופל אצל גורם אמין, מקצועי ורציני ברמה גבוהה מאוד."
12/3/2025
משפחת לוי שוורץ, מודיעין
"שמחים שהגענו אל קרנות ראמים.
בשמת הגיעה לפגישה מוכנה עם כל המידע הפיננסי הרלוונטי, ידעה לשאול את הצרכים, להכיר אותי ואת משפחתי על מנת להציע לנו את האפשרויות הטובות ביותר עבורינו. קיבלתי הסברים ברורים. לאחר הפגישה קיבלנו את המידע מסוכם בצורה מקצועית וגם הברורה לאנשים שפחות בתחום. הרגשתי שיש מי שמצליחה לראות אותנו ולנהל את הכספים שלנו בצורה חכמה ושמתאימה עבורינו. ממליצה בחום!"
20/1/2025
משפחת לפלר, רמת השרון
אמינות
מקצועיות
רגישות
נעים להכיר
בשמת שערי בלוך(בעלים ומנכ"ל)
בעלת המשרד לתכנון פרישה פנסיוני, מומחית בתכנון פרישה לגמלאות, מוסמכת העברה בין דורית, ומכהנת בפועל כיו"ר הוועדה לפרישה ופיננסים של המרכז הישראלי להעברה בין דורית.
בהשכלתי - תואר ראשון בכלכלה, תואר שני במנהל ומיסים, רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך, מוסמכת לימודי ניהול הון משפחתי, ולימודי השקעות אלטרנטיביות.
לאורך שנות עבודתי, נוכחתי להבין שידע פיננסי יכול לעשות שינוי עצום למשקי בית בישראל, והיום השליחות שלי היום היא הפצת הידע למי שיכול לעשות בו שימוש לטובת שיפור פיננסי אמיתי וחיובי בחייו וכל זה באופן מונגש ופשוט.
פועלת לטובת קידום זכויותיהן של משפחות לילדים עם צרכים מיוחדים, אוכלוסיית הגיל השלישי ומשפחות במצבי חיים רגישים. מתנדבת רישמית בעמותת "יוזמות עתיד".
אשמח לשמוע מכם, בשמת

פתרונות פיננסים
אנחנו ב"קרנות ראמים" שואפים להפוך את עולם הפיננסים לנגיש ומובן לכל אזרח בישראל לאורך השנים, הובלנו אלפי לקוחות במסע להבנה מעמיקה של ניהול פיננסי חכם סייענו להם לפתח אסטרטגיות חיסכון אפקטיביות, הן עבור עצמם והן עבור הדור הבא
פתרונות אשראי

מוצרי השקעה בנדל"ן
השקעות
מוצרים פיננסים
מוצרים פנסיונים

הדרך שלי

שלב רביעי
ביצוע בפועל וניהול מעקב שוטף אחר שינויים, לדוגמא: שינויים בשוק ההון, שינויים בסטטוס המשפחתי, שינוי בסטטוס בריאותי וכד'
שלב שלישי

תכנון ובניית חלופות רלוונטיות
לשיפור וייעול התיק הקיים
על מנת להגיע ל "מצב אופטימלי"

שלב שני
קבלת מידע והיכרות עם
הנפשות במשפחה
הבנת הצורך והשאיפות לעתיד

שלב ראשון
הוצאת דוחות רשמיים
בנוגע לחסכונות הפנסיונים
ופוליסות הביטוח הקיימות
לטובת מצב קיים











